Naše pravidla AML a ověření hráče

Na této stránce vysvětlujeme, jak na Fontan Casino zajišťujeme dodržování pravidel proti praní špinavých peněz a ověřování totožnosti. Údaje, které od vás vyžadujeme, slouží výhradně k ochraně vašich prostředků i celé platformy.

Náš závazek k pravidlům AML

Provozujeme se licencí vydánou regulátorem Anjouan pod číslem ALSI-202501029-FI2 a podléháme tak antidotovým předpisům této jurisdikce. Naším cílem je, aby žádný vklad ani výběr na naší platformě nebyl využit k legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu. K tomu máme zavedený interní program AML, který aktualizujeme podle aktuálních metodik a doporučení regulátora.

Odpovědnost za tento program nese náš pověřený pracovník pro oblast předcházení praní peněz, který dohlíží na každodenní kontroly, vyhodnocuje hlášení a pravidelně školí celý provozní tým. Ke všem transakcím přistupujeme podle principu znalosti svého klienta, takže o každém hráči víme, kdo je a odkud jeho prostředky pocházejí.

Kdy a co ověřujeme

Okamžiky ověření

Účet ve formátu plné totožnosti ověřujeme ve třech situacích: při registraci, kdy kontrolujeme údaje z registračního formuláře proti veřejným databázím, před prvním výběrem, kdy je kompletní ověření povinné, a po překročení stanovených limitů vkladů, kdy můžeme ověření aktualizovat i u dříve ověřeného hráče.

• Při registraci: kontrola jména, data narození a adresy podle uvedených údajů.
• Před prvním výběrem: plné ověření totožnosti a vlastnictví platební metody.
• Po nasazení limitů: překročení limitu 500 000 CZK za měsíc spouští přehodnocení rizikovosti účtu.

Vyžadované dokumenty

Od vás vždy vyžadujeme pouze dokumenty, které odpovídají danému kroku ověření. Nepíšeme si víc, než zákon a naše licence vyžadují, a nikdy nežádáme dokumenty zasílat e-mailem, pokud je lze nahrát bezpečně do vašeho profilu.

• Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz s fotografií.
• Selfie s daným dokladem pro potvrzení, že dokument patří vám.
• Potvrzení adresy: účet za energie, bankovní výpis nebo úřední potvrzení ne starší 3 měsíců.
• Doklad vlastnictví platební metody: fotografie platební karty s maskovanými středními číslici nebo snímek obrazovky e-peněženky.
• Při vkladech v kryptoměnách hash transakce a prohlášení o zdroji prostředků.

Průběh ověření krok za krokem

Celý proces je zpracovaný tak, aby většině hráčů trval co nejméně času. Dokumenty nahráváte přímo ve svém účtu v sekci ověření, nikam je neposíláte e-mailem ani přes zákaznickou podporu. Zpracování běžně trvá do 24 hodin, složitější případy, například při nezřetelných snímcích, do 3 pracovních dnů. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu.

• Otevřete sekci Ověření ve svém profilu a vyberete typ dokumentu.
• Vyfotíte doklad z obou stran, aby byly vidět všechny údaje.
• Pořídíte selfie s dokladem podle zobrazeného návodu.
• Nahrajete potvrzení adresy, pokud ho systém vyžaduje.
• Náš tým dokumenty zkontroluje a potvrdí stav ověření ve vašem účtu.

Ochrana vašich dokumentů

Nahrané dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. K jejich obsahu má přístup jen pověřený compliance tým a to výhradně po dobu nezbytně nutnou pro ověření. Přenos dat probíhá šifrovaný, dokumenty nikdy neposkytujeme třetím stranám k marketingovým účelům.

Kdy požádáme o zdroj prostředků

Pokud vaše obraty nebo výběry převýší běžný rámec odpovídající vámi uvedenému profilu, můžeme vás požádat o doložení zdroje prostředků. Nejde o podezření vůči vám, ale o standardní povinnost vyplývající z naší licence. Typickým příkladem je výběr nebo obrat přesahující ekvivalent významné částky v krátkém časovém úseku.

Jako doklad slouží výplatní pásky, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, potvrzení o prodeji nemovitosti nebo jiný věrohodný doklad. Podklady posuzujeme individuálně a vždy vám sdělíme, který typ dokladu v konkrétním případě postačí. Bez tohoto potvrzení nemůžeme uvolnit sporný výběr, jde o podmínku naší licence.

Kontrola vkladů a výběrů

Každou transakci na vašem účtu sledujeme automatizovaným systémem, který vyhodnocuje nesrovnalosti mezi výší sázek, strukturou vkladů a vaším ověřeným profilem. Vklady přijímáme od 100 CZK, výběry provádíme od 250 CZK, a to ve výběrových metodách Trustly, bankovním převodem, na Skrill, Neteller, Visa i v Bitcoinu.

Výběry zasíláme přednostně stejnou metodou, jakou jste provedli vklad. Pokud platíte kartou, vracíme prostředky na tutéž kartu. U e-peněženek a kryptoměn probíhá výběr do 24 hodin, u bankovního převodu trvá 1 až 3 pracovní dny. Denní limit výběru činí 125 000 CZK a měsíční 500 000 CZK, poplatky z naší strany si neúčtujeme žádné.

Co se stane při neověření účtu

Pokud dokumenty neposkytnete nebo ověření nevyjde, jsme povinni účet zúžit. Vklad povolit můžeme, dokud limit nepřekročí zákonnou hranici, ale výběr zablokujeme do chvíle, dokud nedoložíte platnou totožnost. V krajních případech, zejména při podezření na podvod nebo účet vytvořený na falešné údaje, účet ukončíme a rozhodneme o vypořádání prostředků podle pravidel licence.

Rozhodnutí vám vždy sdělíme s odůvodněním a s možností nápravy. Dokumenty můžete doplnit kdykoliv ve svém profilu, po úspěšném ověření se omezení zruší a žádosti o výběr zpracujeme v standardních lhůtách.

• Zablokování výběrů do dodání platných dokumentů.
• Omezení účtu při nedostatečné kvalitě dokumentů s možností nového nahrání.
• Uzavření účtu při prokázaném porušení pravidel nebo falešných údajích.

Uchovávání vašich dokumentů

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od ukončení obchodního vztahu, respektive delší dobu, pokud to vyžaduje regulátor Anjouan nebo probíhající řízení. Tato povinnost slouží k případné kontrole ze strany dozorového orgánu a k ochraně vás i nás při sporu o transakci.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme, a to i v elektronické podobě. Vaše údaje nezveřejňujeme a nepředáváme je třetím stranám, pokud si to sami nevyžádáte v rámci svých práv, nebo pokud to neukládá zákon.

Časté dotazy

Proč musím dokládat totožnost před prvním výběrem?

Jde o povinnost vyplývající z naší licence Anjouan. Bez ověření totožnosti nemůžeme zajistit, že prostředky vydáváme skutečnému majiteli účtu, a proto je výběr bez dokladů technicky i právně nemožný.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Standardně do 24 hodin od nahrání. U nečitelných snímků nebo rozsáhlejšího ověření zdroje prostředků až 3 pracovní dny.

Musím doložit zdroj prostředků u každého výběru?

Ne. Doklad zdroje prostředků vyžadujeme jen tehdy, když obraty nebo výběry převýší rámec odpovídající vašemu profilu, nebo když to vyžaduje našeinterní hodnocení rizik.

Proč se výběr vrací na metodu vkladu?

Jedná se o pravidlo stejné platební metody, které předchází praní peněz. Prostředky vracíme tam, odkud přišly, případně na metodu, kterou jste doložili jako svou.

Co se stane s mými dokumenty po ověření?

Ukládáme je šifrovaně po dobu 5 let od ukončení účtu, přístup má jen compliance tým. Po uplynutí lhůty je bezpečně zlikvidujeme.